.jpg)
Automatiseret forbedret baggrundskontrol for finansielle institutioner
Finansielle institutioner har et særligt ansvar for at begrænse og styre risikoen for hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme. Organisationer skal have procedurer og interne kontroller på plads for at forhindre medarbejderne i at misbruge deres stillinger. I henhold til loven om bekæmpelse af hvidvaskning af penge er finansielle institutioner forpligtet til at opretholde skriftlige politikker, procedurer og kontroller - herunder screening af medarbejdere.
Udfordringer i forbindelse med overholdelse af den finansielle sektor
Den finansielle sektor opererer under strenge og løbende udviklende lovkrav.
Organisationer skal sikre, at medarbejdere, bestyrelsesmedlemmer og nøglefunktionshavere gennemgår behørig baggrundskontrol, og at al dokumentation opfylder lovgivningsmæssige standarder. I praksis er dette ofte komplekst og ressourceintensivt.
Manuelle processer kan føre til:
- Forsinkelser i onboarding
- Ufuldstændig eller inkonsekvent dokumentation
- Øget risiko for manglende overholdelse
- Tidskrævende revisionsforberedelse
Samtidig fortsætter lovgivningsmæssige forventninger med at udvikle sig, hvilket kræver, at organisationer til enhver tid fører nøjagtige, sporbare og revisionsklare optegnelser.
Nyttige funktioner til finansielle institutioner
P-Secure automatiserer verifikationen af identitet, CV, strafferegistre og referencer - hvilket sikrer præcis, rettidig kontrol og reducerer risikoen for menneskelige fejl.
ID- og CV-kontrol
Automatiser ID-verifikation og CV-kontrol, herunder dokumentation af beskæftigelseshuller
Løbende screening
Overvåge og dokumentere straffedomme under ansættelse i overensstemmelse med loven om bekæmpelse af hvidvaskning af penge
Audit
Del konkrete sager til digital revision med Finanstilsynet eller interne revisorer
Overvågning af straffeattest
Modtag automatisk underretning, hvis en medarbejder er dømt for en relevant lovovertrædelse under ansættelsen
Lovgivningsmæssige rammer
Loven om bekæmpelse af hvidvaskning af penge
Loven om bekæmpelse af hvidvaskning af penge gælder for enkeltpersoner og organisationer, der udøver erhvervsaktiviteter, der risikerer at blive udnyttet til hvidvaskning af penge eller finansiering af terrorisme.
Lovens § 8 kræver, at organisationer screener medarbejdere - herunder sikrer, at en person ikke er dømt for en strafbar handling, der udgør en overhængende risiko for misbrug af deres stilling, inden ansættelse. Organisationer skal også underrettes, hvis arbejdstagere dømmes for sådanne lovovertrædelser i løbet af deres ansættelse. En risikobaseret vurdering bør anvendes afhængigt af den funktion, medarbejderen vil udføre.
DORA (lov om digital operationel modstandsdygtighed)
DORA-forordningen om digital operationel modstandsdygtighed i den finansielle sektor kræver, at finansielle institutioner opretholder det samme høje niveau af organisatorisk sikkerhed som kritiske enheder.
Derudover er der allerede flere områder inden for forvaltningsbekendtgørelsen (bekendtgørelse om forvaltning og styring af kreditinstitutter osv.), hvor øget baggrundskontrol kan styrke kravene til passende sikkerhedsforanstaltninger.
Egnet og korrekt i den finansielle sektor
Finansielle institutioner er underlagt krav om, at bestyrelsesmedlemmer og enkeltpersoner i nøglefunktioner skal være egnede til deres rolle — det såkaldte fit and correct krav, som følger af CRD (kreditinstitutter), MiFID II (investeringsselskaber) og Solvens II (forsikring) samt dansk finanslovgivning.
Vurderingen hviler på to dimensioner:
- Egnethed (fit) — tilstrækkelige faglige kvalifikationer, uddannelse og erfaring til at varetage den pågældende rolle
- Anstændighed (korrekt) - ren straffeattest, godt omdømme og fravær af interessekonflikter
En struktureret baggrundskontrol giver præcis den dokumentation, som den passende og korrekte proces kræver: verificeret CV-historik understøtter vurderingen af egnethed, mens strafferegisterkontrol og referencekontrol understøtter vurderingen af anstændighed. P-Secure automatiserer og dokumenterer disse kontroller digitalt, så organisationer til enhver tid kan demonstrere over for Finanstilsynet, at processen er udført korrekt og konsekvent.
Behovet for moderne baggrundsscreening
Efterhånden som de finansielle lovkrav er blevet skærpet, står mange organisationer over for et stigende pres for at modernisere deres baggrundskontrolprocesser.
Manuelle arbejdsgange resulterer ofte i:
- Begrænset synlighed
- Administrativ byrde
- Forsinkelser i onboarding
- Utilstrækkelig dokumentation
- Ineffektiv revisionsforberedelse
Overholdelsesinfrastruktur for fremtidens finansiering
Muligheden
Dagens finansielle institutioner skal afbalancere strenge overholdelseskrav med operationel effektivitet.
Efterhånden som reglerne udvikler sig, og arbejdskraftens mobilitet øges, har organisationer brug for automatiseret og kontinuerlig baggrundsscreening, der reducerer risikoen uden at bremse driften.
Styrke HR- og compliance-processer
Implementere automatiserede, kompatible forbedrede baggrundskontroller, der:
Reducer onboardingtiden
Sikre ensartet dokumentation
Dække medarbejdere, bestyrelsesmedlemmer og nøglefunktionærer
Oprethold kontinuerlig overholdelse
Gå videre end engangskontrol med:
Automatiseret CV-verifikation
Dokumentation af alle forskelle i beskæftigelsen
Centraliserede, revisionsklare poster
Sikkerhed og GDPR-overholdelse
Sørg for tilpasning til loven om bekæmpelse af hvidvaskning af penge, DORA, og passende krav til enhver tid.
