Automatiseret og forbedret baggrundstjek til finanssektoren
Finanssektoren er en central del af den kritiske infrastruktur og håndterer store værdier og følsomme oplysninger. Samtidig er sektoren et attraktivt mål for økonomisk kriminalitet, insidertrusler og cyberangreb. Med skærpede krav fra hvidvaskloven, DORA-forordningen og øvrig regulering stilles der øgede krav til personalesikkerhed, intern kontrol og dokumentation af baggrundstjek – både ved ansættelse og løbende. P-Secure digitaliserer hele processen med fuld sporbarhed, audit-klar dokumentation og overholdelse af GDPR.
Compliance‑udfordringer i finanssektoren
P‑Secure understøtter hele processen digitalt – fra første ansættelse eller udpegning til løbende gentjek og overvågning – med fuld sporbarhed, audit‑klar dokumentation og overholdelse af GDPR.
Finansielle institutioner skal sikre, at medarbejdere, bestyrelsesmedlemmer, ledelse, konsulenter og leverandører på tværs af organisationen løbende lever op til regulatoriske krav. Dokumentationen skal være ensartet, ajourført og til enhver tid kunne fremvises som nøjagtig, sporbar og audit‑klar over for Finanstilsynet, interne revisorer og eksterne tilsyn.
I praksis er dette ofte komplekst og ressourcekrævende, da finanssektoren er kendetegnet ved funktioner med høj grad af tillid og adgang til kritiske finansielle systemer, krav om fit and proper‑vurdering af bestyrelse og nøglepersoner, skærpede krav om løbende overvågning af strafferetlige forhold
Manuelle processer til at understøtte ovenstående kan føre til:
- Forsinkelser i onboarding
- Mangelfuld eller inkonsistent dokumentation
- Øget risiko for non‑compliance
- Tidskrævende auditforberedelse
Samtidig udvikler de regulatoriske forventninger sig løbende, hvilket kræver kontinuerlig kontrol, dokumentation og sporbarhed.
Nyttige funktioner til finansielle institutioner
P‑Secure automatiserer og standardiserer centrale dele af baggrundstjekprocessen og tilpasser behovene i finanssektoren.
Løsningen understøtter blandt andet:
ID- og CV-kontrol
Verifikation af identitet, CV og ansættelseshistorik, herunder dokumentation af ansættelseshuller.
Straffeoplysninger
Automatisk læsning af straffeattest.
Erhvervsroller
Referencer, interessekonflikter og bibeskæftigelse.
Løbende gentjek
Planlæg og gennemfør årlige gentjek.
Anbefalede screeningskategorier til baggrundskontrol
I samarbejde med interessenter i den finansielle sektor arbejder P-Secure på at etablere en fælles standard for screening og baggrundskontrol, der kan anvendes på tværs af den finansielle sektor. Download vores anbefalede screeningskategorier for den finansielle sektor her.
Regulatoriske krav og P‑Secures anbefalinger
Finanssektoren er underlagt omfattende og detaljeret regulering med fokus på både finansiel integritet, digital robusthed og personalesikkerhed.
Hvidvaskloven
Hvidvaskloven forpligter finansielle institutioner til at screene medarbejdere forud for ansættelse og løbende under ansættelsen med en risikobaseret tilgang.
Her er særligt straffeoplysninger relevante.
DORA (Digital Operational Resilience Act)
Selv om DORA-forordningen primært har fokus på IT‑ og cyberrobusthed, er reguleringen bygget op omkring et helhedsorienteret risikobillede, hvor menneskelige, organisatoriske og leverandørrelaterede risici udgør centrale elementer.
DORA stiller derfor indirekte krav om, at finansielle institutioner har styr på:
- hvem der har adgang til hvilke systemer og data
- hvordan adgange tildeles, ændres og fjernes
- hvordan menneskelige risici identificeres, reduceres og overvåges over tid
DORA-forordningen lægger samtidig op til, at finansielle institutioner skal opretholde samme høje niveau af organisatorisk sikkerhed som kritiske enheder.
Dette understøttes også af gældende dansk regulering, herunder ledelsesbekendtgørelsen (Management Order / Executive Order on the Management and Governance of Credit Institutions mv.).
Fit and proper
Finansielle institutioner er underlagt krav om, at bestyrelsesmedlemmer og nøglefunktionsindehavere skal opfylde fit and proper‑kravene i henhold til CRD, MiFID II, Solvens II og dansk finanslovgivning.
P‑Secure anbefaler strukturerede baggrundstjek, der understøtter begge dimensioner:
- Egnethed (fit): uddannelse, erfaring og dokumenteret CV‑historik
- Hæderlighed (proper): straffeoplysninger, referencer og interessekonflikter
P-Secure anbefaler med afsæt i ovenstående at gennemføre baggrundstjek med tilpassede screeningstyper afhængig af personens funktion, adgange mv. Med P-Secure kan der gennemføres sceeninger, som er tilpasset lovgivningens krav, best practise og særlige behov samt gentjek.
Behovet for moderne baggrundsscreening
Indfør automatiserede og compliant baggrundstjek
De stigende regulatoriske krav i finanssektoren betyder, at baggrundstjek ikke længere kan håndteres effektivt manuelt. Manglende systemunderstøttelse øger risikoen for fejl, mangelfuld dokumentation og forsinkede processer.
Fordele ved automatiserede baggrundstjek:
- Reducerer administrativ byrde
- Forkorter onboarding‑tiden
- Sikrer ensartethed og gennemsigtighed
- Styrker audit, intern kontrol og risikostyring
- Understøtter løbende compliance
- Omfatter medarbejdere, bestyrelsesmedlemmer, leverandører m.fl.
Løbende compliance
Mere end et baggrundstjek
P‑Secure er ikke blot et værktøj til enkeltstående baggrundstjek, men en platform for løbende compliance:
- Understøtter efterlevelse af hvidvaskloven, DORA og fit and proper‑krav
- Samler al dokumentation centralt – klar til audit og tilsyn
- Muliggør risikobaserede gentjek og kontinuerlig overvågning
- Sikrer GDPR‑compliance og sporbarhed
For finansielle institutioner handler det om at balancere strenge regulatoriske krav med effektiv drift og høj tillid. P‑Secure understøtter en mere robust, transparent og fremtidssikret compliance‑infrastruktur.
